Sparda-Bank München eG
Geldanlage eine Generation weitergedacht

PrivatFonds: Nachhaltig

Sie möchten entspannt bleiben, auch wenn es an den Börsen turbulent zugeht, und außerdem Ihr Geld nach nachhaltigen Kriterien anlegen? Mit PrivatFonds: Nachhaltig von unserem Partner Union Investment haben Sie die Chance auf attraktive Erträge und die Auswahl der Anlage nach sozialen, ethischen und ökologischen Kriterien.

Ihre Vorteile:

  • Begrenzung von Wertschwankungen
  • Investition in nachhaltige Werte
  • Aktives Vermögensmanagement

PrivatFonds: Nachhaltig im Überblick

Mit dem Erwerb von Anteilen an PrivatFonds: Nachhaltig investieren Sie in einen Fonds, der Vermögensmanagement mit einem Nachhaltigkeitsansatz verbindet. Bei der Zusammensetzung des Fonds gehen die Fondsmanager nach einem festgelegten Verfahren vor:

1. Beurteilung der Nachhaltigkeit nach dem UI-NachhaltigkeitsRating, das unter anderem die Kriterien Umwelt, Soziales und Führungsqualität bewertet

2. Feste Ausschlussregeln für die Aufnahme von Anlagen

3. Detailanalyse nach wirtschaftlichen Anforderungen

Außerdem verfolgt der Fonds das Ziel, die Wertschwankungen der Geldanlage in einem vorgegebenen Rahmen zu halten. Er kann in unterschiedliche Anlageklassen wie zum Beispiel Aktien, Anleihen, Rohstoffe oder Geldmarktinstrumente investieren. Die Zusammensetzung wird laufend aktiv an das aktuelle Marktumfeld angepasst.

Nachhaltig anlegen ist mehr als ein Trend

Lange Zeit war Nachhaltigkeit in der Öffentlichkeit primär mit Umwelt- und Klimaschutzfragen verbunden. Inzwischen steht der Begriff für praktisch alle Aktivitäten, die unser Leben zukunftsfähig gestalten – privat wie geschäftlich. Nachhaltigkeit hat sich inzwischen auch als Auswahlkriterium am Kapitalmarkt etabliert. Für Anleger ergeben sich daraus attraktive Möglichkeiten für ihre Geldanlage. Zurzeit sind laut Union Investment ein bis zwei Prozent aller Gelder in Deutschland nachhaltig investiert, doch die Branche wächst derzeit jährlich im zweistelligen Prozentbereich. So gibt es immer mehr Möglichkeiten für nachhaltige Geldanlagen. Dazu gehört die neue Multi-Asset-Lösung PrivatFonds: Nachhaltig von unserem Fondspartner Union Investment. Dieses Fondskonzept möchte Stabilität und Rendite mit einem nachhaltigen Investmentansatz kombinieren. Damit wird Wert auf eine verantwortungsvolle, an sozialen, ökologischen und ethischen Standards orientierten Führung von Unternehmen und Staaten gelegt.

Nachhaltigkeit und Rendite passen zusammen

Es ist ein weit verbreitetes Vorurteil, dass sich nachhaltige Investments schlechter als traditionelle Kapitalanlagen im Wert entwickeln. Zahlreiche Studien bestätigen, dass sich Nachhaltigkeit auch im Hinblick auf Ertrag und Risiken für den Kunden auszahlen kann. Nachhaltige Anlagen können beispielsweise geringere Ereignisrisiken aufweisen.

Chancen und Risiken

Sie überlegen, PrivatFonds: Nachhaltig als Vermögensanlage zu wählen? Hier die wichtigsten Chancen und Risiken im Überblick:

  • Professionelles Fondsvermögensmanagement mit nur einer Anlage
  • Möglichkeit einer überwiegend nachhaltigen Geldanlage
  • Glättung des Wertschwankungsverhaltens gegenüber einer statischen Allokation durch systematisches Risikomanagement angestrebt
  • Teilnahme an Ertragschancen internationaler Aktien-, Renten-, Schwellenländer und Rohstoffmärkte
  • Chancen auf Wechselkursgewinne
  • Generierung von Zusatzerträgen durch aktives Management und die Diversifizierung von Anlageklassen angestrebt
  • Breite Streuung des Anlagekapitals über Direktinvestments, ausgewählte Zielfonds und innerhalb der Zielfonds in eine Vielzahl von Einzelwerten unter überwiegender Berücksichtigung von ethischen, ökologischen und sozialen Kriterien
  • Sie nutzen das ausgewiesene Know-How des Fondsmanagements von Union Investment


  • Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
  • Risiko des Anteilswertrückganges wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
  • Wechselkursrisiko
  • Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei Anlagen mit hoher Verzinsung, erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich
  • Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (zum Beispiel Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, Strategiekonzentration)
  • Der Fonds legt einen wesentlichen Teil seines Vermögens in Vermögenswerte an, die ihrem Wesen nach hinreichend liquide sind, unter bestimmten Umständen aber ein relativ niedriges Liquiditätsniveau erreichen können
  • Die individuelle Ethikvorstellung eines Anlegers kann von der Anlagepolitik abweichen
  • Bei kurzfristigen Marktverwerfungen können Entwicklungen unter Umständen nicht korrekt oder nur zeitverzögert erkannt werden. Bei einer einschneidenden Änderung der Kapitalmarktsituation verbunden mit einer grundlegenden Veränderung der Wechselwirkungen zwischen den einzelnen Anlageklassen (Strukturbrüche), ist zwischenzeitlich ein deutlich erhöhtes Risiko nicht auszuschließen


Wichtige Hinweise zu Risiken von Anlageprodukten

Ausführliche produktspezifische Informationen und Hinweise zu Chancen und Risiken der Fonds entnehmen Sie bitte den aktuellen Verkaufsprospekten, den Anlagebedingungen, den wesentlichen Anlegerinformationen sowie den Jahres- und Halbjahresberichten, die Sie kostenlos in deutscher Sprache über den Kundenservice der Union Investment Service Bank AG, Weißfrauenstraße 7, 60311 Frankfurt am Main erhalten. Diese Dokumente bilden die allein verbindliche Grundlage für den Kauf der Fonds. Die Inhalte dieses Werbematerials stellen keine Handlungsempfehlung dar, sie ersetzen weder die individuelle Anlageberatung durch die Bank noch die individuelle, qualifizierte Steuerberatung. Dieses Dokument wurde von der Union Investment Privatfonds GmbH mit Sorgfalt entworfen und hergestellt. Dennoch übernimmt Union Investment keine Gewähr für die Aktualität, Richtigkeit und Vollständigkeit. Stand aller Informationen, Darstellungen und Erläuterungen: 01. Dezember 2018, soweit nicht anders angegeben.

Ein Pionier in der Bankenbranche

Als erste Bank in Deutschland engagiert sich die Sparda-Bank München für die Gemeinwohl-Ökonomie. Bereits 2010 haben wir uns entschieden, unser Handeln nach deren Prinzipien auszurichten. Die Gemeinwohl-Bilanz misst unternehmerischen Erfolg an seinem Beitrag zum Wohl der Gesellschaft. Dazu zählen Menschenwürde, Solidarität, ökologische Nachhaltigkeit, soziale Gerechtigkeit sowie demokratische Mitbestimmung und Transparenz.

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