VermögenPlus

Persönliche Fondsvermögens-
verwaltung
Experten übernehmen die aktive Steuerung Ihrer Anlage
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VermögenPlus: die persönliche Fondsvermögensverwaltung

In wenigen Schritten zur passenden Vermögensanlage

In einem persönlichen Beratungstermin entscheiden Sie sich für eine Anlagestrategie und legen gemeinsam mit Ihrem Berater Ihren gewünschten Anlagebetrag fest.
Nach dem Unterschreiben der Vertragsunterlagen zur Fondsvermögensverwaltung eröffnet Ihr Anlageexperte für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft darüber Fondsanteile für Sie ein.
Dann übernehmen die Experten von Union Investment die Verwaltung der Fondsanteile.

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Buchen Sie direkt Ihren Wunschtermin für eine Beratung in der Filiale, am Telefon oder online per Video.

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Die perfekte Anlage für Menschen, die Qualität und Werte schätzen, in die Zukunft schauen und Freiräume genießen

Mit VermögenPlus legen Sie Ihr Geld in aktiv gemanagte Investmentfonds und börsengehandelte Indexfonds, sogenannte ETFs an. Die Anlageexperten von Union Investment sorgen im Rahmen der Fondsvermögensverwaltung für eine sorgfältig ausgesuchte Mischung verschiedener Wertpapiere – mit einer breiten Risikostreuung.

VermögenPlus Nachhaltig

Legen Sie ihr Geld verantwortungsbewusst an

Wie wirkt sich das eigene Handeln auf unsere Umwelt aus? Auf andere Menschen, auf Natur und Klima, auf die Zukunft? Wer weiterdenkt, übernimmt Verantwortung – als Gemeinwohl-Bank steht für uns das Wirtschaften zum Wohl aller im Fokus.

Mit der nachhaltigen Variante von VermögenPlus bieten wir Ihnen eine verantwortungsbewusste Fondsvermögensverwaltung an, die ökologische und soziale Aspekte sowie gute Führungsqualitäten von Unternehmen und Staaten berücksichtigt. Dabei werden auch Ausschlussregeln, zum Beispiel der Ausschluss von Unternehmen, die Kinder- und Zwangsarbeit praktizieren, angewendet.

Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir, inwiefern Nachhaltigkeit in Ihrer Anlage-Strategie eine Rolle spielen kann.

^{Die Strategien zum Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie zur Wahrung der Sorgfaltspflicht im Umgang mit Investitionsentscheidungen können Sie
hier
einsehen. Weitere nachhaltigkeitsbezogene Informationen, zum Beispiel eine Beschreibung der ökologischen und sozialen Merkmale, finden Sie
hier.}

Störer Union Investment Klimainitiantive

Ihre Geldanlage pflanzt Bäume

Für jedes neu abgeschlossene nachhaltige Portfolio von VermögenPlus pflanzt Union Investment einen Baum und unterstützt so die Klima-Initiative "Morgen kann kommen".

Verantwortlich für diese Aktion ist die Union Investment Privatfonds GmbH. Weitere Informationen unter union-investment.de/klimainitiative

VermögenPlus im Überblick

Unsere blätterbare Online-Broschüre

Die Broschüre fasst alles Wichtige zusammen und gibt Ihnen einen Überblick über die Möglichkeiten, Chancen und Risiken von VermögenPlus.

Sie erfahren darin weitere Details zur Fondsvermögensverwaltung und zu den einzelnen Bestandteilen.

Jetzt Broschüre anschauen

Ihre Bedürfnisse und Ihre Risikoneigung stehen im Mittelpunkt

Drei Segmente für Ihre Vermögensanlage

Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier wird die Meinung der Kapitalmarktexperten in einem Mischfonds umgesetzt.
Das Segment Risikosteuerung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung von VermögenPlus fest. Dazu werden aktiv gemanagte Investmentfonds und ETFs eingesetzt, die Ihrer Risikoneigung entsprechen.
Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem die Finanzexperten schnell und flexibel aktuelle Trends der Märkte berücksichtigen und in diese investieren.

Alles im Blick mit dem Service von VermögenPlus

Transparenz ist uns wichtig. Deshalb bieten wir Ihnen umfangreiche Leistungen und Services wie das Kundenportal, den Halb- und Quartalsbericht sowie den Verlustschwellenbericht.

Verschaffen Sie sich in Ihrem persönlichen Kundenportal jederzeit Überblick über den aktuellen Stand Ihres Vermögens und die jährlichen Kosten für Ihre aktive Fondsvermögensverwaltung.
Im Halbjahresbericht erfahren Sie rückblickend, wie die Fondsmanager auf etwaige Marktveränderungen reagiert haben und wie sie die Entwicklung der Kapitalmärkte in Zukunft einschätzen.
Der Quartalsbericht liefert Ihnen daneben einen Einblick in die bisherige Entwicklung Ihres Vermögens.
Sollte Ihr Vermögen eine bestimmte Verlustgrenze erreichen, werden Sie im Verlustschwellenbericht darüber informiert.

Gut zu wissen: Sie bleiben flexibel

VermögenPlus ist für eine langfristige Geldanlage gedacht. Sie bleiben aber auch kurzfristig flexibel. Es gibt keinen Mindestanlagezeitraum, und Sie können jederzeit Ein- und Auszahlungen tätigen.

Chancen und Risiken der Fondsvermögensverwaltung VermögenPlus und der eingesetzten Fonds im Einzelnen

Das sollten Sie bei VermögenPlus beachten

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für das Investment des Kunden treffen.
Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen.
Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen.
Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen sowie Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko.
Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen, und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

Chancen Ihrer Vermögensverwaltung

Es erfolgt ein aktives Management Ihres Anlagevermögens. Sie brauchen selbst keine Anlageentscheidungen zu treffen.
Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexpertinnen bzw. -experten.
Es wird eine laufende Überwachung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio vorgenommen.

Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds:

Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
Breite Risikostreuung
Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden.
Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle eines der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten.

Risiken Ihrer Vermögensverwaltung

Risiko, dass die Vermögensverwalterin bzw. der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt.

Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds:

Risiko marktbedingter Kursschwankungen sowie Ertragsrisiko
Risiko des Anteilwertrückgangs wegen Zahlungsverzug/-unfähigkeit einzelner Aussteller bzw. Vertragspartner
Wechselkursrisiko
Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallrisiken bei hochverzinslichen Anlagen und Anlagen mit erhöhten Bonitätsrisiken sowie aus Schwellen- bzw. Entwicklungsländern möglich
Risiken im Zusammenhang mit den Investmentanteilen der Zielfonds (z. B. Risiko der eingeschränkten bzw. fehlenden Handelbarkeit, nicht ausreichender oder fehlender Liquidität oder Strategiekonzentration)
Eingesetzte Finanzinstrumente und/oder bestimmte Techniken können konzeptionell zu marktgegenläufigem Verhalten führen.
Der Depotwert weist aufgrund der Zusammensetzung des Fonds und/oder der für die Fondsverwaltung verwendeten Techniken ein erhöhtes Kursschwankungsrisiko auf.

Hier finden Sie die Rahmenvereinbarung, Preis-und Leistungsverzeichnis, Bedingungen für UnionDepots und Sonderbedingungen und weitere Pflichtinformationen zu VermögenPlus

Einbindung des Depots ins Online-Banking

In unserem TEO Online-Banking können Sie ganz einfach Ihre Union Investment-Depots, MeinInvest und VermögenPlus einbinden.

Besonders praktisch: Sie sehen dort auch die jeweilige Wertentwicklung und den Gesamtsaldo Ihrer Fonds. Auch Detailinformationen zu den Fonds können abgerufen werden.

Anleitung: Depot ins Online-Banking einbinden (1,4 MB)

Ihre Weiterempfehlung lohnt sich

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Wie? Empfehlen Sie einfach die Geldanlage in Fonds bei unserem Partner Union Investment an Ihre Freunde und Ihre Familie weiter.

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Unser Partner Union Investment

Produktqualität, Lösungsorientierung und Kundennähe – Erfolgsfaktoren, die Union Investment zu einer der führenden Fondsgesellschaften in Deutschland machen und für die Sparda-Bank München zum idealen Partner.

Das Angebot der Union Investment umfasst Fondssparpläne für nahezu jeden Anleger – für Einsteiger und Berufsanfänger, für Eltern und Großeltern, für Vermögende und für konkrete Sparziele.
Über 700 Publikums- und Spezialfonds bieten Ihnen verschiedene Anlagemöglichkeiten: Von Aktien-, Dach-, Geldmarkt-, Misch-, und Rentenfonds über offene Immobilien- und wertgesicherte Fonds bis hin zu intelligenten Depotlösungen zum Ansparen oder zur Altersvorsorge.
Erfahrene Teams von Fondsmanagern erstellen täglich Analysen und entscheiden über Käufe und Verkäufe von zum Beispiel Wertpapieren oder Immobilien.

Über Union Investment
Die Union Investment Gruppe ist mit einem verwalteten Vermögen von rund 386 Milliarden Euro der Experte für Asset Management in der genossenschaftlichen FinanzGruppe und eine der größten deutschen Fondsgesellschaften. Rund 4.000 Mitarbeitende betreuen 1.264 Fonds für private und institutionelle Anleger. Insgesamt vertrauen Union Investment über 4,7 Millionen Kunden ihr Geld an. (Stand der Zahlenangaben: 31. Dezember 2020)

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