Die persönliche Fondsvermögensverwaltung

Anlagestrategie: Ausgewählte Zutaten, bedacht gemischt

Ihre Anlage in guten Händen

So wie Bäckermeisterin Lea Wagner reagieren auch die Anlagespezialisten von Union Investment Tag für Tag auf Herausforderungen. Mit ihrem professionellen Weitblick erkennen sie die Chancen der Märkte. So brauchen Sie als Kunde sich um nichts zu kümmern, wenn Sie sich für VermögenPlus entscheiden. Damit vermehren Sie mit wenig Zeitaufwand Ihr Geld. Die passende Anlagestrategie finden Sie gemeinsam mit den Beraterinnen und Beratern Ihrer Sparda-Bank München.

Breit gestreut, ausgewogen verteilt

Legen Sie Ihre Vermögensplanung jetzt in gute Hände: Ein erfahrener Vermögensverwalter stellt auf Basis Ihres Risikoprofils eine ausgewogene und breit gestreute Mischung verschiedener Wertpapiere zusammen. So wie eine Bäckermeisterin die Zutaten für ein ausgezeichnetes Backergebnis. Ob Ihre Anlagestrategie nachhaltig ausgerichtet wird, entscheiden Sie.

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Damit der Hefeteig aufgeht

Zutaten der Vermögensanlage

Sie legen Ihr Geld in gemanagte Investmentfonds sowie Indexfonds und ETFs an. Als vorausschauende Begleiter in Anlagefragen behalten die Finanzmarktexperten der Union Investment die Entwicklung der Märkte stets für Sie im Blick. Nutzen Sie jetzt die Chance, Ihr Vermögen langfristig zu sichern und dabei Renditeaussichten und Risiko gut auszubalancieren.

VermögenPlus besteht aus drei Segmenten

Drei Segmente für Ihre Vermögensanlage

Das Segment Basisanlage ist der Grundstein Ihrer Fondsvermögensverwaltung. Hier stellen die Kapitalmarktexperten der Union Investment einen Mischfonds für Sie zusammen – auf Ihren Wunsch auch mit nachhaltiger Ausrichtung.
Das Segment Risikoausrichtung legt zusammen mit der Basisanlage die Kernausrichtung der Vermögensverwaltung fest. Je nach Risikoneigung setzen die Finanzmarktexperten gemanagte Investmentfonds, Indexfonds oder ETFs verschiedener Anlageklassen wie Aktien, Anleihen und Rohstoffe ein.
Das Segment Chancennutzung besteht aus einem Mischfonds, mit dem unsere Finanzexperten flexibel in aktuelle Markttrends wie Digitalisierung investieren.

Gutes Handwerk zahlt sich aus

Ihre Anlagementalität gibt die Zutaten vor

Zunächst sprechen wir über Ihre Lebenssituation, Zukunftsplanung, Anlagementalität und die gewünschte Anlagedauer. Auf Basis Ihrer Anlage- und Risikomentalität empfiehlt Ihr Berater Ihnen dann die für Sie passende Anlagestrategie. Für diese legen Sie einen Anlagebetrag fest.

Nach Vertragsabschluss eröffnet Ihr Berater für Sie ein UnionDepot bei Union Investment und kauft dafür Fondsanteile für Sie ein. Damit beginnt das Management Ihrer Anlage. Ihr Berater steht Ihnen auch währenddessen jederzeit als Partner zur Seite. VermögenPlus ist zwar als langfristige Geldanlage konzipiert.

Dennoch bleibt Ihr Kapital auch kurzfristig verfügbar: ohne Mindestanlagezeitraum und mit der Möglichkeit, jederzeit Ein- und Auszahlungen zu tätigen.

VermögenPlus im Überblick

Unsere blätterbare Online-Broschüre

Die Broschüre fasst alles Wichtige zusammen und gibt Ihnen einen Überblick über die Möglichkeiten, Chancen und Risiken von VermögenPlus.

Sie erfahren darin weitere Details zur Fondsvermögensverwaltung und zu den einzelnen Bestandteilen.

Jetzt Broschüre anschauen

Rundum transparent: Sie bleiben stets auf dem Laufenden

Während des gesamten Prozesses gewähren wir Ihnen stets einen Blick in den Backofen: Über Status und Fortschritt Ihrer Geldanlage informieren wir Sie regelmäßig umfassend mithilfe der folgenden Kanäle und Dokumente:

Online-Kundenportal für den aktuellen Vermögensstand, jährliche Kosten und vieles mehr
Strategiebericht zweimal jährlich mit Informationen zu Reaktionen der Fondsmanager auf Marktveränderungen und Prognosen zur Entwicklung
Quartalsbericht viermal jährlich mit Angaben zu Wert und Bestandsentwicklungen
Verlustschwellenbericht

Chancen und Risiken – wir reden darüber

Im Rahmen der Vermögensverwaltung kann der Verwalter nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für die Investition des Kunden treffen. Obwohl der Vermögensverwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zum Vorteil des Kunden zu handeln, kann der Verwalter Fehlentscheidungen treffen. Sie sind überdies im Rahmen der Vermögensverwaltung den Risiken der einzelnen Finanzinstrumente, in die investiert wird, ausgesetzt. So besteht unter anderem das Risiko marktbedingter Kursschwankungen. Weiterhin existieren spezielle Risiken bei einzelnen Anlageklassen und Investmentfonds, zum Beispiel ein Liquiditätsrisiko oder Wechselkursrisiko. Daher kann der Wert Ihrer Geldanlage fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt.

Chancen in Bezug auf die Vermögensverwaltung

Sie müssen selbst keine Anlageentscheidungen treffen
Sie profitieren vom professionellen Know-how erfahrener Kapitalmarktexperten
Diese nehmen eine laufende Überwachung und bei Bedarf Anpassung der Aufteilung der Anlageklassen und der ausgewählten Fonds im Portfolio für Sie vor

Risiken in Bezug auf die Vermögensverwaltung

Der Vermögensverwalter kann nach eigenem Ermessen Anlageentscheidungen für Ihr Investment treffen. Obwohl der Verwalter dabei verpflichtet ist, gemäß den vereinbarten Anlagerichtlinien und zu Ihrem Vorteil zu handeln, kann er Fehlentscheidungen treffen
Es besteht das Risiko, dass der Vermögensverwalter den von Ihnen erteilten Auftrag nicht ordnungsgemäß erfüllt, insbesondere dass er die Anlagestrategie nicht wie vereinbart umsetzt
Der Wert Ihrer Geldanlage kann fallen oder steigen und es kann zu Verlusten des eingesetzten Kapitals kommen. Das damit verbundene Risiko ist auf die angelegte Summe beschränkt

Chancen der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

Breite Risikostreuung und professionelle Auswahl von Einzelunternehmen und Anleihen durch erfahrene Kapitalmarktexperten
Durch das aktive Management können gezielt Marktchancen genutzt werden
Teilnahme an den Ertragschancen internationaler Aktien-, Anleihe-, Rohstoff-, Währungs- und Geldmärkte
Chancen auf Wechselkursgewinne
Teilnahme am Wertentwicklungspotenzial der investierten Zielfonds
Teilnahme an den Wachstumschancen der Schwellenbeziehungsweise Entwicklungsländer
Durch die Investition in hochverzinsliche Wertpapiere tendenziell höhere Verzinsung als bei einer Anlage in Anleihen mit bester Qualität
Das in die Fonds investierte Anlagevermögen geht im Fall der Insolvenz der Investmentgesellschaft oder der Verwahrstelle der Fonds oder der depotführenden Stelle nicht in die Insolvenzmasse ein, sondern bleibt ungeschmälert für Sie erhalten

Risiken der in der Vermögensverwaltung eingesetzten Fonds

Marktbedingte Kurs- und Ertragsschwankungen sowie Bonitätsrisiko einzelner Emittenten/Vertragspartner
Wechselkursschwankungen
Erhöhte Kursschwankungen und Verlust-/Ausfallrisiken bei Anlagen in Schwellen- beziehungsweise Entwicklungsländern
Erhöhte Kursschwankungen und Ausfallpotenziale bei hochverzinslichen Wertpapieren
Risiken bei der Investition in Zielfonds (zum Beispiel eingeschränkte Handelbarkeit)
Aufgrund des Einsatzes von Finanzinstrumenten und/ oder bestimmten Techniken kann sich ein eingesetzter Fonds marktgegenläufig verhalten
Erhöhte Kursschwankungen aufgrund der Zusammensetzung der Fonds

Nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungen

Allgemeine Informationen zu den Strategien für den Umgang mit Nachhaltigkeitsrisiken sowie eine Erklärung zu den wichtigsten nachteiligen Auswirkungen von Investitionsentscheidungen auf Nachhaltigkeitsfaktoren können Sie hier einsehen.

Hier finden Sie die Rahmenvereinbarung, Preis-und Leistungsverzeichnis, Bedingungen für UnionDepots und Sonderbedingungen und weitere Pflichtinformationen zu VermögenPlus

Auszeichnung: Top Fondsgesellschaft

Wenn es um Qualität geht, ist nichts so wertvoll wie eine objektive Beurteilung. Union Investment erhielt bereits zum zweiundzwanzigsten Mal in Folge die Höchstnote 5 Sterne von der Zeitschrift Capital.

Unser Tipp für Eltern

Das JuniorDepot von VermögenPlus bietet Ihnen als Erziehungsberechtigten die Möglichkeit, eine zeitgemäße Sparanlage für Ihre Kinder abzuschließen.

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